Gestão de Risco em Prop Firms: Guia Completo para Não Perder a Conta
Conseguir uma conta financiada numa prop firm é difícil — mantê-la é ainda mais difícil. A gestão de risco não é apenas uma técnica: é a diferença entre ter uma carreira sustentável no trading ou voltares ao início a cada 3 meses.
Entender as Regras de Drawdown
A maioria das prop firms tem dois tipos de drawdown: o Daily Drawdown (perda máxima num dia) e o Overall Drawdown (perda máxima total). Violares qualquer um deles significa perder a conta imediatamente, sem aviso.
Daily Drawdown — A Regra Mais Violada
Se o teu daily drawdown é de 3% numa conta de $100k, podes perder no máximo $3.000 num dia. Se às 15:00 já perdeste $2.500, tens de parar — mesmo que aches que o mercado vai recuperar. Muitos traders perdem contas por tentar "recuperar" os $2.500 no mesmo dia.
Overall/Trailing Drawdown — A Regra Mais Perigosa
Algumas prop firms usam trailing drawdown — o máximo de perda acompanha os teus lucros máximos. Se fizeres $5.000 de lucro e depois perderes $4.000, podes estar mais perto do limite do que pensas. Calcula sempre o teu drawdown real em relação ao equity máximo.
O Sistema 1% por Operação
A regra de ouro da gestão de risco: nunca arrisques mais de 1% do capital total por operação. Numa conta de $100k, isso significa um máximo de $1.000 de risco por trade. Com este sistema, mesmo com 10 perdas consecutivas, apenas perdeste 10% da conta — recuperável.
- Conta $25k → risco máximo $250 por operação
- Conta $50k → risco máximo $500 por operação
- Conta $100k → risco máximo $1.000 por operação
- Conta $200k → risco máximo $2.000 por operação
- Nunca aumentes o risco para "recuperar" perdas anteriores
- Nos primeiros 30 dias de uma conta nova, considera usar 0.5%
Position Sizing Correto
O position sizing determina quantos contratos abrir em cada operação. A fórmula é simples: Número de contratos = Risco em $ ÷ (Stop Loss em ticks × valor por tick).
Regras de Paragem Diária
Para além das regras da prop firm, deves ter as tuas próprias regras de paragem. Profissionalismo no trading significa saber quando parar — antes de atingires o limite da plataforma.
- Para ao atingir 50% do daily drawdown permitido
- Para após 3 perdas consecutivas no mesmo dia
- Para se notares que estás em modo emocional/revenge
- Toma uma pausa de 30 minutos entre sessões de manhã e tarde
- Não trades às sextas-feiras se já estás no verde para a semana
